Kapitalska družba je v skladu z določbami ZPIZ-1 in podrobnejšimi navodili Ministrstva za delo, družino in socialne zadeve pripravila Pokojninski načrt za SODPZ, ki ga je aktuarsko potrdila Agencija za zavarovalni nadzor, odobril pa minister za delo 27. 12. 2000.
Pokojninski načrt vsebuje določbe o vključitvi v obvezno dodatno pokojninsko zavarovanje, pravici do poklicne pokojnine in znižane poklicne pokojnine, izplačilu odkupne vrednosti, plačilu prispevkov, minimalnem zajamčenem donosu, naložbeni politiki, stroških, pogojih za poklicno upokojitev ter druge določbe.
Spremembe pokojninskega načrta so bile sprejete 27. 6. 2002, ko so se znižali vstopni stroški, 22. 2. 2006, ko so se dodatno znižali vstopni stroški in pokojninski načrt bil usklajen s kasneje sprejetimi predpisi, ki vplivajo na poslovanje SODPZ, 9. 11. 2006, zaradi uvedbe evra, 31. 3. 2010, zaradi uvedbe enotne prispevne stopnje (10,55%), znižanja stroškov provizije za upravljanje ter uskladitve s Sklepom ATVP, ki se nanaša na izračunavanje donosnosti, čiste vrednosti sredstev, vrednosti enot premoženja vzajemnega pokojninskega sklada in načinu določitve datuma konverzije.
Zadnje spremembe in dopolnitve pokojninskega načrta so bile sprejete 21. 6. 2011 in se uporabljajo od 1. 8. 2011 dalje. Sprejet pokojninski načrt natančnejše opredeljuje postopek za pridobitev pravice do poklicne pokojnine z Zavodom za pokojninsko in invalidsko zavarovanje Slovenije, opredeljuje delovanje kritnega sklada ter način izplačevanja poklicnih pokojnin, uvaja možnost pripisa dela vsakoletnega dobička, ustvarjenega z upravljanjem kritnega sklada. Z opredelitvijo načina delitve dobička je neposredno opredeljen način pokrivanja stroškov upravljavca, ki je upravičen do pokritja stroškov upravljanja izključno v primeru uspešnega upravljanja s sredstvi kritnega sklada.
Spremenjen pokojninski načrt je bil aktuarsko pregledan s strani Agencije za zavarovalni nadzor, ki na spremembe in dopolnitve pokojninskega načrta ni imela pripomb. Na podlagi priporočila Agencije za zavarovalni nadzor so spremenjene tablice smrtnosti, ki se upoštevajo pri določitvi odmere pokojnine tako, da se uporabljajo enotne tablice smrtnosti pri določanju poklicnih pokojnin. S tem se je vsebina pokojninskega načrta uskladila z določili evropske direktive, ki zahteva izvajanje načela enakega obravnavanja moških in žensk pri dostopu do blaga in storitev, kar pomeni, da je dovoljena uporaba aktuarskih faktorjev, ločenih po spolu, najdlje do 21. 12. 2012.